POSEIDON AML
Σύστημα αποτροπής νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
Αντιμετωπίστε τις προκλήσεις συμμόρφωσης, χτίστε την αξιοπιστίας σας
Το POSEIDON AML προσφέρει ένα ενοποιημένο σπονδυλωτό σύστημα Screening, Scoring, Monitoring, Profiling και Case Management.
Λειτουργεί τόσο σε online όσο και σε offline περιβάλλον σε συνδυασμό με το εκάστοτε τραπεζικό σύστημα.
Τι είναι
Η ασπίδα σας ενάντια στο ξέπλυμα μαύρου χρήματος
Το POSEIDON AML είναι μια πιστοποιημένη εφαρμογή εντοπισμού και αποτροπής ξεπλύματος χρήματος από παράνομες ενέργειες καθώς και παρεμπόδισης χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων. Προσφέρει πληθώρα λειτουργιών οι οποίες καλύπτουν όλο το φάσμα των διαδικασιών AML/ AFT.
- Scoring
- Profiling
- Watch Lists
- Screening & Alerting
- Reporting & MIS
Τι προσφέρει
- Πελατοκεντρική & συναλλακτική προσέγγιση
- Διαχείριση και ορισμό κατηγοριών κινδύνου
- Δημιουργία αναφορών κατά το δοκούν
- Ορισμό και παρακολούθηση ροών μέσω κανόνων
- Σύνδεση με watching lists και δυνατότητα ορισμού νέων
Λάβετε την πλήρη εικόνα των πελατών σας και των συναλλαγών τους, όπως εσείς επιθυμείτε
Πλεονεκτήματα
Μετατρέψτε το βάρος της κανονιστικής συμμόρφωσης σε ανταγωνιστικό πλεονέκτημα
Καθοριστικοί παράγοντες για τη διατήρηση και την ενημέρωση της διαδικασίας ελέγχου ξεπλύματος μαύρου χρήματος είναι η ευελιξία, η ελαχιστοποίηση του απαιτούμενου χρόνου και κόστους των διαδικασιών, στοιχεία που προσφέρει το POSEIDON AML.
- Σύνδεση realtime ή offline (batch)
- Κεντροποιημένη διαχείριση κανόνων
- Δυνατότητα πλήρους παραμετροποίησης πλατφόρμας
- Εύκολη ενσωμάτωση σε συστήματα ERP & Core Banking
- Ασφάλεια
Δυνατότητες
Γενικά υπάρχουν 4 τύποι αναγνώρισης και αποτροπής διαδικασιών ξεπλύμματος μαύρου χρήματος με μηχανογραφημένη διαδικασία:
- Συστήματα αναγνώρισης συναλλαγών (Transaction monitoring systems), όπου εστιάζουν στην αναγνώριση ύποπτων προτύπων και ύποπτης συναλλαγματικής συμπεριφοράς από τα οποία παράγονται σχετικές αναφορές γνωστές και ως STR (suspicious transaction report). Η τυχόν αναγνώριση ύποπτης συναλλαγής εμπίπτει στην αρμοδιότητα του KYC.
- Αναφορές εγχρήματων συναλλαγματικών συναλλαγών οι οποίες αναλύουν μεγάλες συναλλαγματικές συναλλαγές (συναλλαγές με διαφορετικά νομίσματα).
- Συστήματα αναγνώρισης συναλλασσομένου και πελατών τα οποία ελέγχουν την ύπαρξη πελατών ή συναλλασσομένων σε λίστες υπόπτων (όπως πχ της OFAC) και αντιπροσωπεύουν μια διαρκή και ανανεώμενη πληροφορία του KYC. Αυτά τα συστήματα ελέγχουν πληθώρα αναγνωριστικών όπως ταυτότητα, λεκτικό, τμήμα του ονόματος ή και προσωπικά στοιχεία έναντι πληθώρας δημοσίων εγγράφων και βάσεων δεδομένων (όπως πχ η βάση εκλογικού σώματος).
- Συστήματα κανονιστικής συμμόρφωσης που εναρμονίζουν τις διαδικασίες της εταιρείας ή του οργανισμού για τις απαιτήσεις του AML, αλλάζοντας διαδικασίες μέσω συστημάτων workflow, παρέχοντας εκπαίδευση ή και ειδικές αναφορές και μηνύματα που χρησιμοποιούνται για την παραγωγή ειδικών αναφορών προς τις αρμόδιες υπηρεσίες.
Λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών
Αυτές οι εφαρμογές λογισμικού παρακολουθούν αποτελεσματικά τις συναλλαγές των πελατών της τράπεζας σε καθημερινή βάση και, χρησιμοποιώντας πληροφορίες ιστορικού πελατών και προφίλ λογαριασμού, παρέχουν μια "συνολική εικόνα" στη διαχείριση της τράπεζας. Η παρακολούθηση συναλλαγών μπορεί να περιλαμβάνει καταθέσεις και αναλήψεις μετρητών, τραπεζικές μεταφορές και δραστηριότητα ACH. Στους τραπεζικούς κύκλους, αυτές οι εφαρμογές είναι γνωστές ως "λογισμικό AML".
Το λογισμικό κάθε προμηθευτή λειτουργεί κάπως διαφορετικά.
Ορισμένες από τις ενότητες που πρέπει να υπάρχουν σε ένα λογισμικό AML είναι:
- Know Your Customer
- Ανάλυση οντοτήτων
- Παρακολούθηση συναλλαγών
- Αναφορές συμμόρφωσης
- Διαχείριση υποθέσεων βάσει ειδοποιήσεων
- Ερευνητικά εργαλεία
- Διαχείριση εγγράφων για τη διατήρηση της σχετικής τεκμηρίωσης του πελάτη, όπως πακέτο ανοίγματος λογαριασμού, έγγραφα ταυτοποίησης πελάτη κ.λπ.
- Έλεγχοι δέουσας επιμέλειας πελατών, συμπεριλαμβανομένης της ηλεκτρονικής επαλήθευσης
- Αυτοματοποιημένες τυπικές διαδικασίες λειτουργίας π.χ. μηχανή ροής εργασίας/
- Διάδοση των πολιτικών και διαδικασιών AML
Συστήματα διαχείρισης ταυτότητας πελατών
Ο ορισμός για τα Συστήματα Διαχείρισης Ταυτότητας Πελατών ποικίλλει σε διάφορες περιοχές και δικαιοδοσίες. Οι περισσότεροι προμηθευτές περιλαμβάνουν τις ακόλουθες δυνατότητες στις λύσεις τους:
- Έλεγχος λίστας Sanction
- Έλεγχος λίστας ΠΕΠ
- Σύστημα ανίχνευσης απάτης
- Ψευδώς θετικές εγγραφές
- Ενιαία και Batch σάρωση
- Έλεγχοι και αναφορές
ΙΣΤΟΡΙΕΣ ΠΕΛΑΤΩΝ
Στην Argo Payment Services ενσωματώνουμε άμεσα τις νέες τεχνολογίες, με σκοπό την υλοποίηση του ιδανικού συστήματος πληρωμών για την ασφαλή ανάπτυξη και κερδοφορία των συνεργατών μας. Η Natech είναι στρατηγικός συνεργάτης μας και διακρίνεται για τις καινοτόμες λύσεις και τον επαγγελματισμό της.