• AC kundenzentrierter & transaktionaler Ansatz
• Risikomanagement und Definition der Risikokategorien
• Bei Bedarf generierte Berichte
• Flussdefinition und regelbasierte Überwachung
• Verbindung mit Merklisten und Möglichkeit, neue zu setzen

Erhalten Sie bei Bedarf ein vollständiges Bild Ihrer Kunden und deren Transaktionen

Es gibt vier grundlegende Arten von Software, die die Geschäftsanforderungen für AML erfüllt:

• Transaktionsüberwachungssysteme, die sich auf die Identifizierung verdächtiger Transaktionsmuster konzentrieren, die zur Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten (SARs) oder Verdächtige Transaktionsberichte (STRs), auch bekannt als STR (verdächtiger Transaktionsbericht), führen können. Die Identifizierung verdächtiger (im Gegensatz zu normalen) Transaktionen ist Teil der KYC-Anforderungen.
• Currency Transaction Reporting (CTR)-Systeme, die die Anforderungen an die Meldung von Bargeldtransaktionen erfüllen.
• Kundenidentitätsmanagementsysteme, die verschiedene Negativlisten (z. B. OFAC) überprüfen und einen ersten und fortlaufenden Teil der KYC-Anforderungen (Know your Customer) darstellen. Die elektronische Überprüfung kann auch mit anderen Datenbanken überprüft werden, um eine positive Bestätigung der ID zu liefern, wie z. B. im Vereinigten Königreich: Wählerverzeichnis; die von Banken und Kreditagenturen verwendete "Share"-Datenbank; Telefonlisten; Stromlieferantenlisten; Postzustelldatenbank.
• Compliance-Software, die Unternehmen bei der Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen von AML unterstützen soll; die erforderlichen Nachweise für die Einhaltung aufzubewahren und eine angemessene Schulung des zuständigen Personals zu liefern und aufzuzeichnen. Darüber hinaus erzeugen Compliance-Aktivitäten immer Buchungsprotokolle in Bezug auf Warnungen bei Kundenaktivitäten.

Transaktionsüberwachungssoftware

Diese Softwareanwendungen überwachen Bankkunden Transaktionen täglich effektiv und liefern mit Kundendaten und Kontoprofil ein "Gesamtbild" für das Bankmanagement. Die Transaktionsüberwachung kann Bareinzahlungen und -abhebungen, Überweisungen und ACH-Aktivitäten umfassen. In Bankenkreisen werden diese Anwendungen als "AML-Software" bezeichnet.

Die Software jedes Herstellers funktioniert etwas anders.

Einige der Module, die in einer AML-Software vorhanden sein sollten, sind:

• Kennen Sie Ihren Kunden
• Transaktionsüberwachung
• Compliance-Berichte
• Warnungsbasiertes Fallmanagement
• Untersuchungstools
• Dokumentenverwaltung zur Bereitung der kundenbezogenen Dokumentation wie Kontoeröffnungspaket, Kundenidentifikationsdokumente usw.
• Sorgfaltspflichten für Kunden, einschließlich elektronischer Überprüfung
• Automatisierte Standard-Betriebsabläufe z.B. Workflow-Engine/
• Verbreitung von AML-Richtlinien und -Verfahren

Kundenidentitätsmanagementsysteme

Die Definition für Customer Identity Management Systeme variiert in den verschiedenen Regionen und Rechtsordnungen. Die meisten Anbieter enthalten die folgenden Funktionen in ihren Lösungen:

• Sanktionslistenprüfung
• Politisch exponierte Person (PEP) Check
• Betrugserkennungssystem
• Falsch positive Aufzeichnung
• Einzelscan und Batch-Scan
• Auditing und Reporting